A legnagyobb pénzügyi csalások

A legnagyobb haszon a pénzügyi csalásokból származik. A csalók piramisokat hoznak létre, a banki kereskedők a kockázati küszöbön működnek, a vállalatok felső vezetői félrevezetik befektetőiket. Néhány milliomos pedig néha triviális hulladéknak bizonyul, amelynek fővárosa csak egy megjelenés. Meglepő módon az ilyen lenyűgöző megtévesztések nem jelentenek súlyos büntetést. Talán az a tény, hogy a bűnözők megengedik maguknak a legjobb ügyvédeket.

Az utóbbi időben a New York-i kerületi bíróság bírája két év börtönbüntetésre ítélt és öt millió dolláros bírságot kapott az amerikai Golden Sachs és az orosz Sberbank Rajdat Gupta igazgatótanácsának korábbi tagja. Ez a büntetés, amelyet a belső információk kereskedelme és a pénzügyi csalások miatt keresett. A kár ezekre sokkal hatásosabb volt, mint a bírság összege.

Nagyon nehéz ilyen bűncselekményeket kivizsgálni, és a kísértés, hogy milliókat gazdagítsanak a toll lökésével, nagyszerű. Az alábbiakban elmondjuk a legutóbbi idők leghíresebb és botrányos pénzügyi csalóinak, akik a világ különböző részein működnek.

A legnagyobb pénzügyi csalások

Bernard Medoff.

Ez a pénzügyi csaló sikerült összesen 65 milliárd dollár veszteséget szenvedni. A hatóságok 150 éven át börtönbüntetésre ítélték Medoffot. Az 1960-as években Bernard megalapította saját vállalatát, a Madoff Investment Securities-t. Az utóbbi évtizedekben a világ legnagyobb és leghíresebb pénzügyi piramisává vált. A vállalatok korlátlanul bíztak a befektetők körében, nem csak a magánügyfelekről, hanem a befektetési társaságokról és a fedezeti alapokról is. A 2008-as pénzügyi válság közepén kiderült, hogy a Medoffa cég fújt. A stresszes időszakban már nem volt képes új befektetőket vonzani, kiderült, hogy egyszerűen nem volt nyereség a korábbi betétesek számára. A sérült emberek milliói, nagy pénzügyi szervezetek. Az összeomlás olyan nagyszerű volt, hogy egy nagy befektető, egy francia befektető, aki körülbelül 1,5 milliárd dollárt befektetett a Medoffban, öngyilkosságot követett el. Elvágta az életet, miután kiderült, hogy az összeomlott piramist táplálja. Jeffrey Skilling és Andrew Fastov.

Egy pár csalás 40 milliárd dollár kárt okozott. Ennek eredményeként csalók úgy döntöttek, hogy együttműködnek a vizsgálattal. Skilling 25 év börtönbüntetést kapott, és Fastov 6 év börtönbüntetéssel szállt le. Amikor az Enron energiatársaság összeomlott, kellemetlen meglepetéssé vált az amerikai gazdaság számára, nem kevesebb, mint a Medoffa cég összeomlása. A cég vagyonát 47,3 milliárd dollárra becsülték, de az Enron vezetői – Fastov és Skilling 40 milliárd dollár veszteséget okozhatnak. És mindenkiért – a veszteséges társaság megszerzéséért. A rossz pénzügyi helyzete, az Enron vezetői úgy döntöttek, hogy nem hirdetnek. Idővel egy egész offshore cég, amely az Enrontól rossz, “veszteségmentes” eszközöket vásárolt, magának a vállalatnak a részvényeit. 2001-ben az igazság vált ismertté, a vállalat felismerte magát csődbe. És vezetői egy rács mögé kerültek. Bernard Ebbers és Scott Sullivan.

És ez a pár vezetõ végül elhatározta, hogy elmondja az összes hatóságot. A csalók 11 milliárd dollár kárt okoztak. Ennek eredményeképpen Ebbers 25 évig börtönbe ment, és asszisztense, a Sullivan 5 éve. Nemcsak hogy a csalók nagy károkat okoztak, hiszen valójában megsemmisítették az Egyesült Államok második legnagyobb távközlési vállalatát – a WorldCom-ot. Ez volt az eredménye, hogy Ebbers és Sullivan itt maradtak a dicsőséges cég vezetőjeként. Olyan gyorsan és széleskörűen fejlődött, hogy előbb-utóbb pénzügyi problémákkal kellett szembenézni. Így új eszközök kerültek beszerzésre, ami néha háromszor annyit jelent, mint maga a vállalat. Még Ebbers lemondását követően kiderült, hogy Sullivan segítségével a WorldCom vezetője néhány igen nagy csalást váltott ki a nagyon 11 milliárd dollár összegben. Robert Allen Stanford,

A legnagyobb pénzügyi csalások

..

Bűncselekményeiért ezt a pénztárt 110 év börtönre ítélték. Ennek oka a 8 milliárd dollár okozta kár. Stanford volt a Stanford Financial Group alapítója. 2009 nyarán letartóztatták 21 befektető által indított perek alapján. Amikor a hatóságok megismerték a Stanford tevékenységét, kiderült, hogy hatalmas pénzügyi piramist épített. És ebben az esetben, valamint a Medoff társaságnál, az összeomlás oka a 2008-as pénzügyi válság volt. Az öreg betétesek nem kaptak kamatokat a betétekre, mivel az új ügyfelek megálltak a befektetések. Stanford szinte lett rekord megszakító a börtönbüntetések büntetés idejére a finanszírozók számára. Az ügyészek arra kérik a bíróságot, hogy mondják el a csalóknak 230 év börtönbüntetést, de a Houston Szövetségi Bíróság csaknem kétszer csökkentette az időt. Tehát Stanford nem tudta meghaladni a Medoff-ot, sem a csalás mértékét, sem a börtönbüntetés időtartamát.

A legnagyobb pénzügyi csalások

Jerome Kerviel.

A pénzügyminiszter 4,9 milliárd euró veszteséget hozott, amelyet a bíróság elítélte, hogy visszatérjen az áldozatokhoz. Emellett Kerviel három évet tölt a börtönbárok mögött. Érdekes módon Jerome nem volt magas rangú vezető. Csak a Societe Generale Bank kereskedője, de a munkáltatójával jelentős kárt okozott az illetéktelen kereskedelemben. Bár a bíróság csalónak talált rá, maga Kerviel nem vallotta be a bűneit. Azt állította, hogy műveleteit az azonnali vezetők sorrendjével végezték. És a franciák nem igyekeztek személyes hasznot szerezni, hanem egyszerűen megpróbálták elérni a magas díjakat, ami bónuszt eredményezne. Most csak a kereskedelem sikertelenül fejlődött. Kerviel új, még kockázatosabb műveletekkel próbálta kompenzálni a veszteségeket, ami csak súlyosbította a helyzetet. Ennek eredményeként a kereskedő tevékenységét nyilvánosságra hozták, és ő maga is letartóztatták.

A legnagyobb pénzügyi csalások

Kazutsugi Nami.

Ismét egy nagy pénzügyi piramist fogunk beszélni, Forbes általában a harmadik helyen helyezi el a méretét. Kazutsugs 2000-ben alapítottuk meg az L @ G céget, amely mindössze 7 évig tartott. Ez idő alatt a japánok 36% -os ígéretekkel évente 128,5 milliárd jen emelkedtek. 2007-ben a társaság hirtelen megállította a betétek kamatait, és visszautasította a befektetők pénzét. Kiderült, hogy nem volt pénz a számlákon – a hatóságok csak 300 millió jen (3 millió dollár) találták a vállalatot. Három évig tartó nyomozás, a végén egy 76 éves csalóért 18 év börtönre ítélték. Talán ez erkölcsileg kielégítette a megtévesztett befektetőket, de senki sem tudta visszaadni őket az elveszett két milliárd dollárba.

A legnagyobb pénzügyi csalások

Kvek Adoboli.

Előzetesen ismert, hogy az Adoboli tevékenysége 2,3 milliárd dollár veszteséget okozott. Eddig a csaló nem kapott ítéletet, és nem ismeri el a bűntudatát. Bár ismeretes, hogy 10 év börtönnel áll szemben. Quob Adoboli Ghánában született, de képes volt a svájci bank UBS kereskedőjévé válni. 2011 szeptemberében a brit rendőrség őrizetbe vette a financiert, azzal vádolva őket, hogy meghaladják hivatalos hatáskörüket. Kiderült, hogy a kereskedő a saját tőzsdei készletével és tőzsdéivel foglalkozott, melyeket felettesei nem tudtak. Tevékenységét az Adoboli fedezte fel, amikor az ügyleteket kovácsolta. Összesen 4 büntetőügyet vittek ellene. Az ügy nagyon hasonlít a Jérôme Kerviel ügyéhez. A vádlottak és az ügyvédek védelmi vonala ugyanezen rendszer szerint épül fel. A Trader azzal érvel, hogy minden tranzakciót a hatóságok jóváhagyásával végeztünk, amelyek mindent tudtak. Úgy tűnik, hogy nem volt vágy a dúsításra Quec számára.

A legnagyobb pénzügyi csalások

Martin Grass.

A nagy bónuszokról való álmodozás, a gyógyszertári hálózat Rite Aid ügyvezető igazgatója (a harmadik az utat, a legnagyobb az Egyesült Államokban) úgy döntött, hogy társaságát egy nem létező 1,6 milliárd dollár nyereséget választja. Több felső vezetõ támogatta. Érdekes, hogy a cég családi vállalkozás volt, amelyet a csaló apja, Alex Grass alapított.Martin azonban egy másik utat választott a cég fejlesztéséhez: kovácsolta a fizetendő számlákról szóló beszámolókat és felvett információkat azokról a kábítószerekről, amelyeket általában nem adtak el a hálózatának konszolidált jövedelmében bárkinek. A gyógyszertárakból lopott drogokat egyetlen helyen sem vették figyelembe. 1999-ben bűncselekményt indítottak Grasse ellen, amely 36 bűncselekményt számlált. Többek között arról is szólt, hogy megbízhatatlan információkkal szolgálnak a könyvvizsgálók és a befektetők számára. 10 év bírósági meghallgatás után a csalót 8 év börtönre ítélték. Grasse bűnbánatával teljesítette a mondatát. Felkért a társaság részvényeseire és egyszerűen az alkalmazottakra: “Sajnálom, milyen károkat okozott a te dolgod.”

A legnagyobb pénzügyi csalások

Dennis Kozlowski és Mark Schwartz.

A hatóságok a büntetőügyben érintett személyeket 25 év börtönre ítélték el, bár Schwartz nem teljesítette megbízatását és szabadon engedték. A csaló rendszer vezetője Dennis Kozlowski volt. Segítségével, Mark Schwartz, a Bermudában bejegyezte a Tyco Industrial-ot. Valódi bajnok lett a felvásárlások körében. A nemzetközi konglomerátum végül mintegy ezer vállalatot tartalmazott. Idővel azonban kiderült, hogy nem minden vállalat nyereségét szétosztották. Tehát körülbelül 600 millió dollárral Kozlowski személyesen töltötte el magát az asszisztensének tudásával. A határozottan luxus vásárlások listája nagyon botrányos volt – így a csaló 6 ezer dollárt vásárolt egy zuhanyfüggönyért, és a ruhadarab 2 000 dollárba került. Csak egy pár csaló okozott károkat a saját cégüknek 1,6 milliárd dollárért, ami egy ilyen ítélethez vezetett.

A legnagyobb pénzügyi csalások

Nick Leeson.

Azt mondhatjuk, hogy Leeson volt az Adoboli és Kerviel tevékenységének előfutára. 1995-ben az angol bank Barings szingapúri üzletágának vezető kereskedője volt. És ebben az esetben Leeson úgy döntött, hogy független játékot indít. Érdeklődésének tárgya a SIMEX-index határidős szerződése volt. Ennek eredményeképpen a jó hírű bank kénytelen volt elismerni csődjét. Leeson ilyen károkat okozott, ami háromszorosa a pénzügyi intézmény vagyonának értékének. Ennek eredményeképpen a hitelintézetet szimbolikusan 1 font sterling értékesítette. Maga a kereskedő, aki felismerte, hogy nem tudja elrejteni a cselekedeteit, és a károkat okozza, elindult a futamon. Leeson íróasztalán egy rövid jegyzetet hagyott: “Elnézést.” Malajzián és Szingapúron keresztül a csaló eljutott Németországba, ahol letartóztatták. A kereskedőt Szingapúrba bocsátották ki, ahol 6,5 év börtönbüntetésre ítélték. Érdekes, hogy miután elment a szabadságra, Nick Leeson úgy döntött, hogy sportfőnök lesz. Az ír labdarúgó klub Galway United vezérigazgatója lett. Szabadidejében Leeson két önéletrajzi könyvet írt. Egyikük, a “The Swindler” című ismert film alapját a “Trader-cheater: Hogyan romlott Barings és megdöbbentettem a pénzügyi világot” című gazdasági thriller. A Leeson tevékenységeinek teljes vesztesége 1,4 milliárd dollár volt. Az ír klub házigazdái nyilvánvalóan nagyon bíznak a bűnbánó csalójával. Érdekes, hogy a Leeson bírósági érdekeit a Kingsley Napley ügyvédje képviselte. 2011-ben egy másik ismert pénzügyi veszteség, Kvek Adoboli érdekeit is védte.

Add a Comment